¿Puedo transferir una cuenta de un plan de ahorros universitarios 529 a mi cuenta CalABLE?
Sí, si usted o un familiar* son beneficiarios de una cuenta de ahorros universitarios 529, el dueño de esa cuenta puede transferirla (sujeto al límite de contribución anual y al límite de contribución de por vida) a su cuenta CalABLE sin que se aplique una multa impositiva.
Hay un límite de traspaso de $18,000 (menos las contribuciones CalABLE del año fiscal actual).
Puede usar el formulario de traspaso de ahorros universitarios 529 a ABLE correspondiente.
*Si el beneficiario de la cuenta de ahorros universitarios 529 es alguien distinto del beneficiario de la cuenta CalABLE, el beneficiario de la cuenta CalABLE debe ser considerado un "miembro de la familia" del beneficiario de la cuenta de ahorros universitarios 529 según se define en la Sección 529 del código fiscal federal, lo que incluye padres biológicos, padrastros o madrastras, tíos, hermanos, hijos, primos hermanos, sobrinos; padres, hermanos, hijos y sobrinos políticos; hijos adoptados legalmente; y medios hermanos.
