Representantes Legales Autorizados de la Organización

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Preguntas frecuentes

¿Cómo sé si soy un representante legal autorizado?

Un representante legal autorizado (ALR) es alguien a quien las leyes estatales y federales le permiten tomar decisiones por el beneficiario de la cuenta CalABLE. Usted es un ALR si es seleccionado por el beneficiario elegible con capacidad legal, tiene un poder, es un curador o tutor legal, cónyuge, padre o madre, hermano o abuelo, o está designado para recibir beneficios (de forma individual o como organización), en ese orden de prioridad.

Si usted no tiene un poder para un beneficiario, puede encontrar más información aquí.

¿Puede haber más de un representante legal autorizado (ALR)?

No. Puede haber solo un representante legal autorizado (ALR) por cuenta, pero usted puede completar un formulario de cambio de representante legal autorizado para cambiar de ALR.

¿El representante legal autorizado (ALR) es dueño de la cuenta junto con el beneficiario?

No. Independientemente de quién abre la cuenta, el beneficiario es el único dueño de todos los fondos.

Como ALR, ¿puedo abrir o administrar más de una cuenta CalABLE?

Sí. Siempre que cumpla los requisitos como ALR, puede abrir y administrar varias cuentas CalABLE para beneficiarios como su representante legal autorizado. Recuerde que cada cuenta CalABLE puede conectarse a una o más cuentas bancarias y que cada beneficiario puede tener solo una cuenta a la vez.

Como ALR, ¿cómo agrego otra cuenta CalABLE?

Comience iniciando sesión en su cuenta existente. En la esquina superior derecha de la pantalla, o en la navegación de su dispositivo móvil, busque el ícono junto a su nombre que se vea como una fotografía de perfil. Haga clic en la flecha para abrir el menú desplegable. Busque el enlace que diga “Add account” (Agregar cuenta). Haga clic y siga los pasos para crear una nueva cuenta CalABLE.

¿Un representante legal autorizado y un beneficiario pueden tener una tarjeta ABLE Visa® Prepaid Card?

Si usted es el representante legal autorizado (ALR) de alguien, puede ordenar una tarjeta para usted para hacer compras por el beneficiario, una tarjeta para el beneficiario o ambas cosas. Cada tarjeta tiene su propio saldo y control de gastos, así que usted decide cómo se usarán los fondos. El beneficiario no tendrá acceso a todos los fondos de la cuenta CalABLE. Los beneficiarios pueden acceder solo a lo que se ha cargado en su tarjeta ABLE Visa® Prepaid Card.

Tenga en cuenta los objetivos de inversión, los riesgos, los costos y los gastos antes de invertir en el programa ABLE calificado según la Sección 529A de California (Programa CalABLE). Llame al número gratuito 833-Cal-ABLE (833-225-2253) o lea la Declaración de divulgación del Programa (PDF) (se abre en una ventana nueva) que contiene esta información y más. Léala con atención.

Antes de invertir en cualquier programa ABLE, debe tener en cuenta si en su estado de residencia se ofrece a los contribuyentes beneficios fiscales estatales favorables u otras prestaciones que solo puedan obtenerse mediante una inversión en el plan ABLE del estado de residencia. También debe consultar a su asesor financiero, fiscal o de otro tipo para obtener más información sobre cómo se aplicarían las prestaciones estatales (o cualquier limitación) a sus circunstancias específicas. También puede ponerse en contacto directamente con el programa ABLE de su estado o con cualquier otro programa ABLE para obtener más información sobre las características, prestaciones y limitaciones de esos planes. Las prestaciones estatales deben ser uno de los muchos factores debidamente ponderados que deben tenerse en cuenta a la hora de tomar una decisión de inversión.

El Programa CalABLE es ofrecido por el estado de California. El administrador del programa es Vestwell State Savings LLC. Vestwell State Savings LLC es el asesor de inversiones registrado ante la Comisión de Valores y Bolsa (Securities and Exchange Commission, SEC).

Ni el estado de California, ni sus agencias, ni Vestwell State Savings LLC, ni Vestwell Advisors LLC ni ninguna de sus filiales correspondientes aseguran cuentas ni garantizan el capital depositado en ellas, el rendimiento de las inversiones en cualquier cuenta u opción de inversión, y podría perder el monto de capital invertido inicialmente. Tampoco proporcionan asesoramiento legal, financiero, fiscal ni de inversiones a ninguna persona. La Cartera asegurada por la FDIC está asegurada por dicha corporación por hasta un máximo de $250 000, sujeto a ciertas restricciones. Las participaciones en el Programa CalABLE no están registradas ante la Comisión de Valores y Bolsa; tampoco están aprobadas por ella ni por ninguna comisión de valores estatal, de modo alguno.

El sitio web del Plan existe con fines exclusivamente informativos y no constituye una oferta de venta ni una solicitud de oferta de compra de ningún valor al que se pueda hacer referencia en el sitio. Dicha oferta o solicitud solo puede hacerse a través de la Declaración de divulgación.

El sitio web del Plan contiene enlaces a otros sitios web. Ni el Plan ni Vestwell State Savings LLC y sus filiales son responsables del contenido de esos otros sitios web. La exactitud de la información de dichos sitios no se puede confirmar.

La tarjeta prepaga es emitida por Sunrise Banks N.A., St. Paul. MN 55103, en virtud de una licencia de Visa U.S.A., Inc. Esta tarjeta puede utilizarse en cualquier lugar donde se acepten tarjetas de débito Visa. El uso de esta tarjeta implica la aceptación de los términos y condiciones establecidos en el Acuerdo del titular de la tarjeta.

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