CalABLE은 장애인의 재정적 안정과 자립을 지원합니다
CalABLE이란 무엇인가요?
CalABLE은 장애인을 위한 캘리포니아의 세금 우대 저축 및 투자 플랜입니다. CalABLE은 수혜자가 전문적으로 관리되는 8개의 포트폴리오에 연간 최대 1만 9천 달러까지 저축할 수 있도록 하며, 적격 비용에 사용된 투자 수익은 세금이 면제됩니다. 또한 생활보조금(SSI)을 받는 수혜자는 SSI 혜택을 유지하면서 최대 10만 달러까지 저축할 수 있습니다. 계좌는 장애인 본인 또는 대리인을 통해 개설하고 관리할 수 있습니다. CalABLE 계좌를 통해 미래를 위해 저축하고 평생 재정적 자립을 준비할 수 있습니다.
누가 CalABLE을 이용할 수 있나요?
적격자:
26세 이전에 시작된 실명 또는 장애가 있는 경우*(단, 연령에 관계없이 계좌 개설 가능)
사회보장번호 또는 납세자 식별 번호가 있는 경우(미국 시민권은 필수 요건이 아님)
사서함이 아닌 미국 영주권 주소가 있는 경우
자격 결정 방법:
수혜자가 실명 또는 장애에 따라 SSI(생활보조금) 또는 SSDI(사회보장 장애 보험)를 받는 경우
또는
수혜자가 사회보장국의 장애 목록 또는 동정적 수당 조건 목록에 포함된 장애가 있는 경우
법적 능력이 있는 경우 계좌 소유자가 직접 계좌를 개설하거나 다른 사람이 공인 법적 대리인(ALR)으로서 계좌를 개설할 수 있습니다. ALR에 대한 자세한 내용은 ALR 페이지를 방문하여 확인하세요.
*2026년 1월 1일부터는 발병 연령 요건이 46세 이전에 시작된 장애가 있는 개인도 신청할 수 있도록 확대됩니다.
계좌를 개설하는 데 소요되는 비용은 얼마인가요?
계좌 개설 수수료는 없으며, 최소 25달러의 초기 기부금으로 계좌를 개설할 수 있습니다.
CalABLE에 대해 자세히 알아보려면 어떻게 해야 하나요?
수수료 및 비용에 대한 정보를 포함하여 CalABLE에 대한 자세한 정보는 온라인에서 확인할 수 있습니다. CalABLE 웹사이트와 프로그램 공개 명세서는 현재 영어와 스페인어로만 제공되며, 온라인 계정 포털은 영어로만 제공됩니다.
캘리포니아 529A 적격 ABLE 프로그램(CalABLE 프로그램)에 투자하기 전에 투자 목표, 위험, 수수료 및 경비를 고려하세요. 무료 833-Cal-ABLE(833-225-2253)로 전화하거나 프로그램에 대한 중요한 정보가 포함된 프로그램 공개 성명서(PDF)를 읽어보세요. 관련 문서를 주의 깊게 읽어보세요.
ABLE 프로그램에 투자하기 전에, 귀하가 거주하는 주에서 납세자에게 유리한 주세나 거주지의 ABLE 프로그램에 투자해야만 얻을 수 있는 다른 혜택을 제공하는지 고려해야 합니다. 또한 재무, 세무 또는 기타 전문가와 상담하여 주정부 기반 혜택(또는 제한 사항)이 특정 상황에 어떻게 적용되는지 자세히 알아봐야 합니다. 또한 해당 플랜의 특징, 혜택 및 제한 사항에 대해 자세히 알아보려면 거주하고 있는 주의 ABLE 프로그램 또는 그 외 ABLE 프로그램에 직접 문의할 수도 있습니다. 주정부 기반 혜택은 투자 결정을 내릴 때 고려해야 할 여러 가지 적절한 가중치 요소 중 하나입니다.
CalABLE 프로그램은 캘리포니아 주에서 제공합니다. Vestwell State Savings LLC가 프로그램 관리 회사입니다. Vestwell Advisors LLC는 증권거래위원회에 등록된 투자 자문 회사입니다.
캘리포니아 주, 그 기관, Vestwell State Savings LLC 또는 Vestwell Advisors LLC 또는 해당 계열사 중 어느 기관도 본 프로그램에서 제공하는 투자 성과에 대해 계정을 보장하거나 진술 또는 보증하지 않습니다. 모든 투자에는 위험이 따르며 투자 원금 손실이 발생할 수 있습니다. 또한 그 기관들은 개인에게 법률, 재정, 세금 또는 투자 관련 자문을 제공하지 않습니다. FDIC 보험 포트폴리오는 특정 제한 사항에 따라 최대 25만 달러까지 FDIC 보험에 가입되어 있습니다. CalABLE 프로그램에 대한 이해관계는 증권거래위원회 또는 주 증권위원회에 등록되거나 어떤 방식으로든 승인되지 않았습니다.
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Vestwell도 CalABLE 이사회도 투자나 세무 자문을 제공하지 않으며, 세금, 법률, 재정 또는 기타 투자에 대한 자문을 제공하지 않습니다. 세금 또는 투자와 관련된 질문이 있는 경우 적절한 전문가의 조언이나 상담을 받아야 합니다. CalABLE 프로그램에 투자하기 전에 투자 목적, 위험, 수수료 및 비용을 고려하세요. 이 정보는 프로그램 공개 성명서에서 확인할 수 있으며, calable.ca.gov를 방문하거나 무료 833-Cal-ABLE(833-225-2253)로 전화하여 확인할 수 있습니다. 관련 문서를 주의 깊게 읽어보세요.