CalABLE Поддерживает финансовую безопасность и независимость людей с ограниченными возможностями
Что такое CalABLE?
CalABLE — это налогово-льготный план сбережений и инвестиций в Калифорнии для людей с ограниченными возможностями. CalABLE позволяет бенефициарам экономить до 19 000 долларов в год в восьми профессионально управляемых портфелях, а инвестиционный доход, потраченный на квалифицированные расходы, не облагается налогом. Кроме того, бенефициары, получающие дополнительный доход по обеспечению (SSI), могут экономить до 100 000 долларов, сохраняя при этом пособия SSI. Счета могут быть открыты и управляться лицом с ограниченными возможностями или его представителем. С помощью счета CalABLE вы можете копить на будущее и готовиться к финансовой независимости на всю жизнь.
Кто имеет право на участие в программе CalABLE?
Лица, имеющие на это право, должны:
Иметь слепоту или инвалидность, которые начались до достижения 26-летнего возраста* (но счет может быть открыт в любом возрасте)
Иметь номер социального страхования или идентификационный номер налогоплательщика (гражданство США не является обязательным требованием)
Иметь постоянный адрес в США, который не является почтовым ящиком
Как определяется соответствие требованиям:
Бенефициар получает SSI (Дополнительный доход социального обеспечения) или SSDI (Социальное страхование на случай потери трудоспособности) в связи со слепотой или инвалидностью
ИЛИ
Получатель имеет инвалидность, которая включена в Список нарушений Администрации социального обеспечения или Список льгот по состраданию
Владельцы аккаунтов могут открыть учетную запись самостоятельно, если они дееспособны, или кто-то может открыть ее за них в качестве уполномоченного юридического представителя (ALR). Для получения дополнительной информации об ALR, пожалуйста, посетите нашу страницу ALR.
*С 1 января 2026 года возраст наступления инвалидности будет увеличен, что позволит иметь эти льготы лицам с инвалидностью, наступившей в возрасте до 46 лет.
Сколько стоит открытие счета?
Комиссия за открытие счета не взимается – счета могут быть открыты при первоначальном взносе не менее 25 долларов
Как я могу узнать больше о CalABLE?
Более подробную информацию о CalABLE можно найти в Интернете, включая информацию о сборах и расходах. Пожалуйста, обратите внимание, что веб-сайт CalABLE и заявление о раскрытии информации о программе в настоящее время доступны только на английском и испанском языках, а портал онлайн-аккаунта доступен только на английском языке.
Пожалуйста, позвоните по бесплатному номеру 833-Cal-ABLE (833-225-2253) или ознакомьтесь с нашим заявлением о раскрытии информации о программе (PDF), которое содержит важную информацию о программе. Прочтите это внимательно.
Прежде чем инвестировать в какую-либо программу ABLE, вам следует подумать о том, предоставляет ли ваш родной штат своим налогоплательщикам льготные государственные налоги или другие льготы, которые доступны только при инвестировании в программу ABLE вашего родного штата. Вам также следует проконсультироваться со своим финансовым, налоговым или другим консультантом, чтобы узнать больше о том, как государственные льготы (или любые ограничения) будут применяться к вашим конкретным обстоятельствам. Вы также можете напрямую связаться с программой ABLE в вашем родном штате или любой другой программой ABLE, чтобы узнать больше об особенностях, преимуществах и ограничениях этих планов. Государственные льготы должны быть одним из многих надлежащим образом взвешенных факторов, которые следует учитывать при принятии инвестиционного решения.
Программа CalABLE предлагается штатом Калифорния. Менеджером программы является компания Vestwell State Savings LLC. Компания Vestwell Advisors LLC является инвестиционным консультантом, зарегистрированным в Комиссии по ценным бумагам и биржам.
Ни штат Калифорния, ни его агентства, ни Vestwell State Savings LLC, ни Vestwell Advisors LLC, ни их соответствующие филиалы не страхуют счета и не дают никаких заверений или гарантий относительно эффективности любых инвестиций, предлагаемых Программой. Все инвестиции сопряжены с риском, и вы можете потерять основную инвестированную сумму. Они также не предоставляют юридических, финансовых, налоговых или инвестиционных консультаций каким-либо частным лицам. Портфель ценных бумаг, застрахованный по программе FDIC, застрахован по программе FDIC на сумму до 250 000 долларов США с учетом определенных ограничений. Интересы/проценты в программе CalABLE не зарегистрированы и никоим образом не одобрены Комиссией по ценным бумагам и биржам или какой-либо государственной комиссией по ценным бумагам.
Веб-сайт Программы и все материалы, предоставляемые вам в связи с программой, предназначены исключительно для информационных целей и не являются предложением о продаже или приглашением к покупке, а также рекомендацией в отношении какой-либо ценной бумаги, инвестиций или стратегии. Такое предложение или приглашение может быть сделано только посредством Заявления о раскрытии информации.
Веб-сайт Программы содержит ссылки на другие веб-сайты. Ни План, ни компания Vestwell State Savings LLC и ее аффилированные лица не несут ответственности за содержание этих других веб-сайтов и не проводили независимую проверку их содержания. Точность информации на сайте не может быть подтверждена.
Предоплаченная карта выпущена банком Sunrise Banks N.A., St. Paul, MN 55103, членом FDIC, в соответствии с лицензией Visa U.S.A., Inc. Этой картой можно пользоваться везде, где принимаются дебетовые карты Visa. Использование данной карты означает принятие положений и условий, изложенных в Соглашении с владельцем карты. Основное соглашение об оказании услуг (Соглашение с держателем карты) | Политика конфиденциальности Sunrise Banks
Основное соглашение об оказании услуг (Соглашение с держателем карты) | Политика конфиденциальности Sunrise Banks
Ни один из советов директоров Vestwell или CalABLE не является инвестиционным или налоговым консультантом и не предоставляет налоговые, юридические, финансовые или иные инвестиционные консультации. Если у вас есть вопросы, связанные с налогами или инвестициями, вам следует обратиться за соответствующей профессиональной консультацией. Прежде чем инвестировать в программу CalABLE, рассмотрите инвестиционные цели, риски, сборы и траты. С этой информацией можно ознакомиться в Заявлении о раскрытии информации о программе CalABLE, посетив сайт calable.ca.gov или позвонив по бесплатному номеру Cal-ABLE (833-225-2253). Прочтите это внимательно.