CalABLE Hỗ Trợ Sự Ổn Định về Tài Chính và Độc Lập cho Người Khuyết Tật
CalABLE là gì?
CalABLE là chương trình tiết kiệm và đầu tư có ưu đãi về thuế của California dành cho người khuyết tật. CalABLE tạo điều kiện cho người thụ hưởng tiết kiệm tới 19.000 đô la một năm trong 8 hạng mục đầu tư được quản lý chuyên nghiệp và thu nhập đầu tư chi cho khoản chi tiêu đủ điều kiện được miễn thuế. Ngoài ra, người thụ hưởng nhận Thu Nhập An Sinh Bổ Sung (SSI) có thể tiết kiệm tới 100.000 đô la trong khi vẫn duy trì các quyền lợi về SSI. Tài khoản có thể do người khuyết tật hoặc người đại diện của họ mở và quản lý. Với tài khoản CalABLE, bạn có thể tiết kiệm cho tương lai và chuẩn bị cho cuộc sống độc lập về tài chính.
Ai đủ điều kiện tham gia CalABLE?
Những cá nhân đủ điều kiện:
Bị khiếm thị hoặc khuyết tật bắt đầu trước 26 tuổi* (nhưng có thể mở tài khoản ở bất kỳ độ tuổi nào)
Có số an sinh xã hội hoặc mã số thuế (không yêu cầu phải có quốc tịch Hoa Kỳ)
Có địa chỉ thường trú tại Hoa Kỳ không phải là địa chỉ hộp thư bưu điện
Cách xác định tính đủ điều kiện:
Người thụ hưởng nhận SSI (Thu nhập an sinh bổ sung) hoặc SSDI (Bảo hiểm khuyết tật an sinh xã hội) dựa trên tình trạng khiếm thị hoặc khuyết tật
HOẶC
Người thụ hưởng có tình trạng khuyết tật nằm trong Danh Sách Khuyết Tật hoặc danh sách Điều Kiện Nhận Trợ Cấp Từ Thiện của Cơ Quan An Sinh Xã Hội
Người giữ tài khoản có thể tự mở tài khoản nếu có năng lực pháp lý hoặc ai đó có thể mở tài khoản cho họ với tư cách là Đại Diện Hợp Pháp Được Ủy Quyền (ALR). Để biết thêm thông tin về ALR, vui lòng truy cập trang ALR của chúng tôi.
*Bắt đầu từ ngày 1 tháng 1 năm 2026, yêu cầu về độ tuổi bắt đầu sẽ tăng lên để cho phép những cá nhân bị khuyết tật bắt đầu trước 46 tuổi.
Chi phí mở tài khoản là bao nhiêu?
Không mất phí mở tài khoản – có thể mở tài khoản với số tiền đóng góp ban đầu ít nhất là 25 đô la.
Tôi có thể tìm hiểu thêm về CalABLE bằng cách nào?
Có thể tìm thêm thông tin về CalABLE trực tuyến, bao gồm thông tin về phí và chi phí. Xin lưu ý rằng trang web CalABLE và tuyên bố tiết lộ chương trình hiện chỉ có bằng tiếng Anh và tiếng Tây Ban Nha, và cổng thông tin tài khoản trực tuyến chỉ có bằng tiếng Anh.
Hãy cân nhắc các mục tiêu đầu tư, rủi ro, phí và chi phí trước khi đầu tư vào Chương Trình ABLE đủ điều kiện 529A của California (Chương Trình CalABLE). Vui lòng gọi tới số điện thoại miễn phí 833-Cal-ABLE (833-225-2253) hoặc đọc Tuyên Bố Tiết Lộ Chương Trình (PDF) của chúng tôi, trong đó có thông tin quan trọng về chương trình. Hãy đọc kỹ.
Trước khi đầu tư vào bất kỳ chương trình ABLE nào, bạn nên cân nhắc xem tiểu bang của mình có cung cấp cho người nộp thuế các lợi ích thuế tiểu bang hoặc lợi ích khác chỉ có thông qua hoạt động đầu tư vào chương trình ABLE của tiểu bang hay không. Bạn cũng nên tham khảo cố vấn tài chính, thuế hoặc cố vấn khác để tìm hiểu thêm về cách những lợi ích theo tiểu bang (hoặc bất kỳ hạn chế nào) sẽ áp dụng cho trường hợp cụ thể của bạn. Bạn cũng nên liên hệ trực tiếp với chương trình ABLE của tiểu bang hoặc bất kỳ chương trình ABLE nào khác để tìm hiểu thêm về tính năng, lợi ích và hạn chế của các chương trình đó. Những lợi ích theo tiểu bang nên là một trong nhiều yếu tố được cân nhắc phù hợp khi đưa ra quyết định đầu tư.
Chương Trình CalABLE do Tiểu bang California cung cấp. Vestwell State Savings LLC là đơn vị quản lý chương trình. Vestwell Advisors LLC là cố vấn đầu tư đã đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch.
Không có Tiểu Bang California, cơ quan của tiểu bang, Vestwell State Savings LLC hoặc Vestwell Advisors LLC cũng như bất kỳ chi nhánh nào của họ bảo hiểm tài khoản hoặc đưa ra bất kỳ tuyên bố hoặc đảm bảo nào về hiệu quả của bất kỳ khoản đầu tư nào do Chương Trình cung cấp. Tất cả các khoản đầu tư đều có rủi ro và bạn có thể mất số tiền gốc đã đầu tư. Họ cũng không tư vấn pháp lý, tài chính, thuế hoặc đầu tư cho bất kỳ cá nhân nào. Danh mục đầu tư được FDIC bảo hiểm được FDIC bảo hiểm lên đến 250.000 đô la, tùy vào một số hạn chế nhất định. Các quyền lợi trong Chương Trình CalABLE không được đăng ký hoặc chấp thuận theo bất kỳ cách nào bởi Ủy Ban Chứng Khoán và Giao Dịch hoặc bất kỳ ủy ban chứng khoán tiểu bang nào.
Trang web của Chương Trình và tất cả nội dung được cung cấp cho bạn liên quan đến chương trình chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không cấu thành lời đề nghị bán hoặc chào hàng mua hoặc khuyến nghị về bất kỳ chứng khoán, khoản đầu tư hoặc chiến lược nào. Lời đề nghị hoặc chào hàng đó chỉ có thể được thực hiện thông qua Tuyên bố Tiết lộ.
Trang web của Chương Trình có chứa liên kết đến các trang web khác. Cả Chương Trình cũng như Vestwell State Savings LLC và các chi nhánh đều không chịu trách nhiệm hoặc đã xác minh độc lập nội dung của những trang web khác nói trên. Chúng tôi không thể xác nhận tính chính xác của thông tin trên các trang web đó.
Thẻ trả trước do Sunrise Banks N.A., St. Paul, MN 55103, Thành viên FDIC, phát hành theo giấy phép của Visa U.S.A., Inc. Thẻ này có thể được sử dụng ở mọi nơi chấp nhận thẻ ghi nợ Visa. Việc sử dụng thẻ này cấu thành sự chấp nhận điều khoản và điều kiện nêu trong Thỏa thuận chủ thẻ.
Thỏa Thuận Dịch Vụ Chính (Thỏa Thuận Chủ Thẻ) | Chính Sách Bảo Mật của Sunrise Banks
Vestwell và CalABLE Board đều không phải là cố vấn đầu tư hoặc thuế và không cung cấp tư vấn về thuế, pháp lý, tài chính hoặc tư vấn đầu tư khác. Bạn nên tham khảo lời khuyên hoặc tư vấn chuyên môn phù hợp nếu có thắc mắc liên quan đến thuế hoặc đầu tư. Hãy cân nhắc các mục tiêu đầu tư, rủi ro, phí và chi phí trước khi đầu tư vào chương trình CalABLE. Thông tin này có trong Tuyên bố tiết lộ chương trình bằng cách truy cập calable.ca.gov hoặc gọi đến số điện thoại miễn phí 833-Cal-ABLE (833-225-2253). Hãy đọc kỹ.