CalABLE助力殘障人士的財務安全與獨立
什麼是CalABLE？
CalABLE是加利福尼亞州為殘障人士設立的稅收優惠儲蓄與投資方案。CalABLE允許受益人在八個專業管理的投資組合中每年最多儲蓄$19,000，且用於符合條件的支出的投資收益免稅。此外，領取社會安全金（SSI）的受益人在維持SSI福利的情況下，最多可儲蓄 $100,000。帳戶可由殘障人士本人或其代表人開設和管理。擁有CalABLE帳戶，您即可為未來儲蓄，並為終身財務獨立做準備。
誰有資格參加CalABLE？
具備資格的個人：
在26歲以前開始患有失明或殘疾（但帳戶可在任何年齡開設）
擁有社會保障號碼或納稅識別號碼（美國公民身份非必要條件）
擁有美國永久地址（不是郵政信箱）
資格如何認定：
受益人基於失明或殘疾領取SSI（社會安全金）或SSDI（社會保障殘疾保險金）
或者
受益人患有社會保障局的殘障列表或體恤津貼條件列表中的殘疾
如果帳戶持有人具備法律行為能力，可自行開戶，也可由他人作為法定授權代表人 (ALR) 為其開戶。如需瞭解 ALR 的更多詳情，請訪問我們的ALR頁面。
*自2026年1月1日起，發病年齡要求將提高，允許46歲以前開始患有殘疾的個人參加。
開戶費用是多少？
開設帳戶不收取任何費用——初始存款至少$25即可開設帳戶。
我如何瞭解更多關於CalABLE的資訊？
有關 CalABLE 的更多資訊，包括費用和開支資訊，可線上查閱。請注意，CalABLE 網站和方案披露聲明目前僅提供英語版本和西班牙語版本，線上帳戶門戶網站也僅提供英語版本。
投資加利福尼亞州529A合格ABLE方案（CalABLE方案）之前，請考慮投資目標、風險、費用及開支。請撥打免費電話833-Cal-ABLE(833-225-2253)或閱讀我們的方案披露聲明(PDF)，其中包含有關本方案的重要資訊。請仔細閱讀。
投資任何ABLE方案之前，您應當考慮您所在州是否為其納稅人提供僅通過投資所在州ABLE方案方能獲得的優惠州稅或其他福利。您還應諮詢您的財務、稅務或其他顧問，以便瞭解更多有關州政府提供的福利（或任何限制）如何適用於您的具體情況。您也可以直接聯繫您所在州的ABLE方案或任何其他ABLE方案的提供者，以進一步瞭解這些方案的特點、福利及限制。在做出投資決策時，請務必將州政府提供的福利作為眾多適當權衡考慮的因素之一。
CalABLE方案由加利福尼亞州提供。Vestwell State Savings有限責任公司是本方案的管理機構。Vestwell Advisors有限責任公司是在美國證券交易委員會註冊的投資顧問。
加利福尼亞州、其機構、Vestwell State Savings有限責任公司或Vestwell Advisors有限責任公司及其任何適用的附屬機構均不為帳戶提供保險，也不對本方案提供的任何投資業績作出任何陳述或保證。所有投資都有風險，您可能會損失投資本金。它們也不向任何個人提供法律、財務、稅務或投資建議。聯邦存款保險公司（FDIC）承保的投資組合在符合某些限制條件下最高保額為$250,000。CalABLE方案中的權益未在美國證券交易委員會或任何州證券委員會註冊，也未以任何方式獲得其批准。
本方案網站以及向您提供的有關本方案的所有內容僅供參考，且不構成出售要約、購買要約邀請或任何證券、投資及策略的推薦。此類要約或邀請僅可通過披露聲明進行。
本方案網站包含其他網站的連結。本方案或Vestwell State Savings有限責任公司及其附屬機構既不對這些其他網站的內容負責，也未對其內容進行獨立核實。無法確認這些網站資訊的準確性。
預付卡由位於明尼蘇達州聖保羅市（郵編：55103）的Sunrise銀行（FDIC成員）依據美國Visa公司的許可發行。此卡可在任何接受Visa借記卡的地方使用。使用此卡即表示接受持卡人協議中的條款及條件。
Vestwell和CalABLE委員會均不是投資或稅務顧問，不提供稅務、法律、財務或其他投資建議。如您有稅務或投資相關問題，應尋求適當的專業建議或諮詢。在投資CalABLE方案之前，請考慮投資目標、風險、費用及開支。 此資訊可通過訪問calable.ca.gov或撥打免費電話833 - Cal - ABLE（833 - 225 - 2253）在方案披露聲明中查詢。請仔細閱讀。